Уровень риска инвестора

При заключении договора на брокерское обслуживание всем клиентам присваивается уровень риска. Он влияет на величину кредитного плеча, которое будет доступно при подключении маржинальной торговли.

Все клиенты разделяются по уровню риска на два типа: клиент со стандартным уровнем риска (КСУР) и клиент с повышенным уровнем риска (КПУР). По умолчанию всем клиентам брокера при открытии счета присваивается первый вариант – стандартный уровень риска.

Кому присваивается статус КПУР

Статус КПУР присваивается в соответствии с п. 30 указания Банка России № 5636-У* при соблюдении одного из условий:

• Денежные средства, ценные бумаги и драгоценные металлы, которые учитываются на всех счетах клиента, открытых брокером, оцениваются не менее чем в 3 млн рублей. При этом информация должна быть актуальной на день, предшествующий тому дню, когда присваивается повышенный уровень риска.
• Денежные средства, ценные бумаги и драгоценные металлы, которые учитываются на всех счетах клиента, открытых брокером, оцениваются не менее чем в 600 тыс. рублей. Эта информация должна быть актуальной на день, предшествующий тому дню, когда присваивается повышенный уровень риска. Есть еще условие: нужно быть клиентом этого брокера в течение 180 дней, предшествующих указанному дню. При этом не менее 5 дней из всего срока брокер должен был за счет клиента совершать сделки с ценными бумагами и (или) заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами.

В чем отличия для КПУР и КСУР в рамках сервиса «Финам Автоследование»

Подписчик со стандартным статусом не сможет подписаться на стратегию, для которой необходимо наличие статуса КПУР (отображается в серой рамке «Условия подключения» под графиком стратегии). Если клиент подписался на стратегию до того, как она получила такое условие, у него могут не повторяться сделки, которые совершает автор со статусом КПУР, так как для этого не хватает гарантийного обеспечения. Статус КПУР позволяет снизить гарантийное обеспечение. Если у автора стратегии – статус КПУР, а у подписчика – КСУР, вероятность проскальзывания может увеличиться. В соответствии с условиями договора о брокерском обслуживании вы можете принять статус КПУР или отказаться от него. Для этого нужно обратиться в поддержку компании «Финам» или к менеджеру, с которым вы работаете. Также это может быть актуально для авторов стратегий, получивших статус КПУР на счет, к которому подключена стратегия. Автор может сохранить статус КПУР, но тогда ему необходимо проставить соответствующее условие подключения к стратегии, а подписчики со статусом КСУР будут от нее отключены. Ставки риска для КПУР и КСУР можно посмотреть здесь: https://www.finam.ru/documents/commissionrates/marginal/kpur/

*Указание Банка России от 26 ноября 2020 года № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента»